Hello, 大家好, 今天想跟大家講IB
Interactive Brokers
是的, 我又是講IB
不過今天不是講如何開帳戶
今天想跟大家介紹IB這公司
如果你剛在IB已開了帳戶
又或準備在IB開帳戶
在這個IB平台投資
有什麼風險要注意呢
但在我介紹IB前
今天有個温馨提示給大家
事源我幾星期前在這裡跟大家分享了
我如何在IB開帳戶
以及IB平台的基本操作
我想不到網友的反應很熱烈
很多網友表示已看了我的影片,
按照我的程序已在IB成功開了帳戶
並已開始買股票
但最令我意外的是
因為大量網友一窩蜂去開帳戶
竟然有IB職員主動聯絡我
IB為何要聯絡我?是否因為我給他們免費宣傳
所以要答謝我, 給我回報
如果你是這樣想, 你便想多了,當然是沒有
IB找我的原因
前兩天一位IB姐姐,電話找了我
她劈頭第一句表示
喂, 維尼姐, 你那教人開IB帳戶影片很多人看完
紛紛湧來一窩蜂開帳戶
我們現在突然工作量大增
這位IB姐姐是友善, 客氣, 有禮貌
很友善地找我算帳
為何要找我算帳呢?
主要原因不是因為令他們工作增加
真正原因是令他們關注
發現這批新申請者中
無論廿歲或六十歲,都有一個怪現象
就是每位都聲稱自己是退休人仕
每位的資產分佈都一樣
廿歲便退休
還有十多年債券,期貨投資經驗
三十歲不止退休, 還有幾千萬元流動現金
總之大家都是實力非凡
短時間內一窩蜂那麼多退休人仕
都是實力雄厚的退休人仕來開帳戶
所以引起他們留意
終於不知為何他們發現了我的影片
然後聯絡了我
所以今天的温馨提示
其實我分享開帳戶的影片
主要是給大家了解IB開帳戶的整個過程
但當中申請時問到的問題
答案不是標準答案
純粹給大家參考
尤其問題有關你的職業, 資產來源和分佈
我們應該要真誠回答
為何這些證券公司會問這些問題?
因為證券公司要了解我們的財政實力
並評估我們風險承受程度
以決定我們的借貸孖展水平
但IB在網上的申請,
相對很多實體證券公司或銀行
尤其是孖展戶口,IB相對下是太簡單了
我們只要在網上Tick tick
當然是認真地tick
我們便可以成功開戶
而且是孖展帳戶
我覺得這實在太簡單了
如果開了帳戶後
尤其IB孖展借貸利率很低
很容易被引誘去借貸
並越借越多
在市道不好時, 風險很大
畢竟大家都大個仔女,
對自己的行為要負責
尤其對投資更要自己問責
接下來, 我想介紹IB這公司
IB前身名為T.P. & Co.,
是由Thomas Peterffy於1977年成立
Thomas之前是一位商品交易軟件的設計師
1982年公司改名為Timber Hill Inc.
1999年，高盛試圖收購，但遭拒絕
2001年，Timber Hill 把公司名稱正式改為Interactive Brokers Group LLC
2007年, Interactive Brokers 於美國Nasdaq上市
目前IB市值約170億美元
以市值計, IB在同行之中不算最大
但若以每日平均交易額和交易量計
IB便是數一數二最大的網上證券公司
IB也是第一間運用AI和演竹算法協助客戶落單
在90年代已用這技術
所以IB客戶一直都是專業和機構投資者
IB雖然是美國公司
但在世界各地都有分公司
IB HK是一間香港公司
受香港證監會監管
所以萬一IB倒閉,
IBHK和香港其他本地證券行一樣
所有客戶
獲得最高只有十五萬港元的保障 (註:2020起已提升至50萬)
IB有什麼風險
第一是技術故障
雖然IB更會用AI和演算法協助落單
但公司技術出現故障, 過去亦有發生
導至市場混亂, 甚至客戶出現虧損
今年4月份, 因為國際油價暴跌,
美股歷史性兩次跌至熔斷
紐約5月期油跌到負數
據聞多名IB客戶嘗試平倉賣出，
惟IB系統失靈, 不但沒有出現報價
而且不能下單
眼光光睇住下跌,損失慘重.
IB雖然事後為若干客戶作出撥備虧損8,800萬美元
但並非有客戶虧損獲得保障
這種全自動化的落盤系統
一旦出現系統失靈死機
客戶的虧損, 未必有得賠
2015,2016年, IB系統也出現問題
當時IB為兩隻股份的落單
分別是O-Net Communications Limited
和AAG Energy Holdings Limited,
但IB没有對系統進行充分測試
不考慮市場流動性的的情况下
一次過落佺部訂單
並反覆提交未執行訂單
導至不足兩分鐘內, 兩隻股份
分別上漲了48%和126%
由於IB的電子和運算法交易系統擾亂了市場秩序
香港證監會向IB處以450萬美元罰款
第二, 美國網上證券公司競爭日趨激烈
相信對IB未來發展會帶來更多競爭和變數
去年, 美國多家網上證券公司進行割喉式減價
推出零佣金服務,令競爭日趨激烈
去年底, Charles Schwab宣佈收購TD Ameritrade Holdings,
這兩公司是IB的競爭對手
收購一旦成功, 以往TD, CS和IB三國鼎立的情況將不復再
對IB可謂帶來很大的威脅
另外, 今年初Morgan Stanley宣佈收購E-TRADE
E-TRADE也是IB的競爭對手
連老牌證券公司都要涉足網上證券
爭取零售投資者
相信未來網上證券是大勢所趨
但另方面, 整固收購將會繼續發生
IB未來前景不但面對日趨激烈的競爭
而且變數也大,大家不得不留意