1
00:01:49,018 --> 00:01:51,086
两大谜团主宰着我们的生活

2
00:01:51,086 --> 00:01:53,057
爱情和金钱

3
00:01:53,070 --> 00:01:58,014
什么是爱是一个在故事中被无休止地探索的问题

4
00:01:58,014 --> 00:01:58,078
歌曲

5
00:01:58,078 --> 00:01:59,034
书籍

6
00:01:59,034 --> 00:02:01,008
电影和电视

7
00:02:01,008 --> 00:02:03,060
但在这个问题上就不是这样了

8
00:02:03,060 --> 00:02:05,044
什么是钱

9
00:02:06,048 --> 00:02:07,056
这并不奇怪

10
00:02:07,056 --> 00:02:11,036
货币理论没有激发任何轰动一时的电影

11
00:02:11,036 --> 00:02:13,070
但学校里甚至没有提到

12
00:02:13,070 --> 00:02:16,072
我们大多数人都参加了

13
00:02:16,072 --> 00:02:19,006
钱从哪里来的问题

14
00:02:19,006 --> 00:02:21,010
让我想起了薄荷的照片

15
00:02:21,010 --> 00:02:23,032
印制钞票及盖印硬币

16
00:02:23,032 --> 00:02:23,098
钱

17
00:02:23,098 --> 00:02:26,096
我们大多数人认为是政府创造的

18
00:02:27,057 --> 00:02:28,026
这是真的

19
00:02:29,078 --> 00:02:31,048
但只是在一定程度上

20
00:02:31,054 --> 00:02:35,086
那些我们通常认为是货币的金属和纸的价值符号

21
00:02:35,086 --> 00:02:40,018
确实是由联邦政府的一个叫做造币厂的机构生产的

22
00:02:40,028 --> 00:02:44,014
但绝大多数货币不是造币厂创造的

23
00:02:44,014 --> 00:02:51,006
它是由被称为银行的私人公司每天创造的大量资金

24
00:02:53,044 --> 00:02:57,046
我们大多数人相信银行把委托给他们的钱借出去

25
00:02:57,046 --> 00:02:58,066
储户

26
00:02:58,066 --> 00:02:59,084
容易想象

27
00:02:59,084 --> 00:03:01,042
但不是真相

28
00:03:01,054 --> 00:03:02,040
事实上

29
00:03:02,040 --> 00:03:04,030
银行创造他们贷款的钱

30
00:03:04,030 --> 00:03:05,088
不是来自银行自己的收益

31
00:03:05,088 --> 00:03:07,060
不是从存入的钱中

32
00:03:07,060 --> 00:03:09,044
而是直接从借款人那里

33
00:03:09,044 --> 00:03:14,000
承诺偿还借款人在贷款文件上的签名

34
00:03:14,000 --> 00:03:18,002
是向银行支付贷款金额加利息的义务

35
00:03:18,002 --> 00:03:19,022
或者失去房子

36
00:03:19,022 --> 00:03:19,088
这辆车

37
00:03:19,088 --> 00:03:22,062
作为抵押品的任何资产

38
00:03:22,062 --> 00:03:25,030
这是借款人的一个很大的承诺

39
00:03:26,048 --> 00:03:29,036
同一签名对银行有什么要求

40
00:03:29,062 --> 00:03:33,012
银行可以想象出贷款的金额

41
00:03:33,012 --> 00:03:35,062
只要把它写进借款人的账户就行了

42
00:03:35,076 --> 00:03:37,026
听起来很牵强

43
00:03:37,026 --> 00:03:39,028
那肯定不是真的

44
00:03:39,028 --> 00:03:41,010
但它是

45
00:03:45,062 --> 00:03:49,042
来证明现代银行业的奇迹是如何产生的

46
00:03:49,042 --> 00:03:51,026
想想这个简单的故事

47
00:03:54,022 --> 00:03:56,008
曾几何时

48
00:03:56,008 --> 00:03:58,066
几乎任何东西都被用作货币

49
00:03:58,066 --> 00:04:00,026
它只需要便携

50
00:04:00,026 --> 00:04:01,082
足够多的人必须有信心

51
00:04:01,082 --> 00:04:04,066
以后可以换成真正有价值的东西

52
00:04:04,066 --> 00:04:05,048
比如食物

53
00:04:05,048 --> 00:04:07,094
衣服和遮蔽壳

54
00:04:07,094 --> 00:04:08,046
可可

55
00:04:08,046 --> 00:04:08,084
豆子

56
00:04:08,084 --> 00:04:09,076
漂亮的石头

57
00:04:09,076 --> 00:04:12,032
连羽毛都当了钱

58
00:04:12,070 --> 00:04:14,066
金银诱人

59
00:04:14,066 --> 00:04:16,042
柔软易用

60
00:04:16,042 --> 00:04:19,070
所以一些文化成为这些金属的专家

61
00:04:19,070 --> 00:04:23,048
金匠通过铸造硬币使贸易变得容易得多

62
00:04:23,048 --> 00:04:27,080
重量和纯度经认证的这些金属的标准化单位

63
00:04:28,040 --> 00:04:30,004
而是为了保护他的金子

64
00:04:30,004 --> 00:04:32,001
金匠需要一个金库

65
00:04:32,001 --> 00:04:35,028
很快他的同乡们就来敲他的门

66
00:04:35,028 --> 00:04:39,056
想租用空间来保护自己的硬币和贵重物品

67
00:04:40,026 --> 00:04:41,004
不久之后

68
00:04:41,004 --> 00:04:43,084
金匠租了金库里的每一个架子

69
00:04:43,084 --> 00:04:49,028
几年过去了，他从地下室出租生意中赚了一点收入

70
00:04:49,028 --> 00:04:52,024
金匠做了一个精明的观察

71
00:04:52,028 --> 00:04:56,004
储户很少来取出他们真正的实物黄金

72
00:04:56,004 --> 00:04:58,037
他们从来没有一次都进来过

73
00:04:58,037 --> 00:05:01,055
那是因为金匠写的索赔支票

74
00:05:01,055 --> 00:05:05,015
当黄金收据在市场上交易时

75
00:05:05,015 --> 00:05:07,021
就好像他们是金子本身

76
00:05:07,021 --> 00:05:10,097
这种纸币比重硬币方便得多

77
00:05:10,097 --> 00:05:16,082
金额可以简单地写下来，而不是费力地为每笔交易一笔接一笔地计算

78
00:05:17,092 --> 00:05:20,048
与此同时，金匠还有另一件事

79
00:05:20,048 --> 00:05:24,027
3.他把自己的黄金期价,原息原息地借给了别人

80
00:05:24,027 --> 00:05:27,013
他那张方便的索款支票被接受了。

81
00:05:27,013 --> 00:05:30,097
借款人开始以这些索赔支票的形式要求贷款

82
00:05:30,097 --> 00:05:32,082
而不是真正的金属

83
00:05:35,008 --> 00:05:39,048
他的行业扩大了，越来越多的人向金匠借钱

84
00:05:39,048 --> 00:05:42,076
这给了金匠一个更好的主意

85
00:05:42,098 --> 00:05:47,048
他知道他的储户中很少有人把他们真正的黄金

86
00:05:47,048 --> 00:05:50,078
所以金匠认为他可以很容易地把钱借给别人

87
00:05:50,078 --> 00:05:53,016
向他的储户索取黄金支票

88
00:05:53,016 --> 00:05:54,084
除了他自己的

89
00:05:55,050 --> 00:05:57,050
只要还了贷款

90
00:05:57,050 --> 00:06:00,094
他的储户不会变得更聪明，也不会变得更糟

91
00:06:01,010 --> 00:06:02,030
和金匠

92
00:06:02,030 --> 00:06:04,010
现在更多的是银行家而不是工匠

93
00:06:04,010 --> 00:06:06,042
会获得比他大得多的利润

94
00:06:06,042 --> 00:06:10,062
多年来只借给自己的黄金

95
00:06:10,062 --> 00:06:13,018
金匠暗自享受着丰厚的收入

96
00:06:13,018 --> 00:06:16,051
从其他人存款的利息中提取

97
00:06:16,051 --> 00:06:17,097
现在是一个著名的贷款人

98
00:06:17,097 --> 00:06:20,063
他比他的同乡们越来越富有

99
00:06:20,063 --> 00:06:22,044
他炫耀它

100
00:06:22,076 --> 00:06:26,041
人们越来越怀疑他在花储户的钱

101
00:06:26,041 --> 00:06:29,087
他的储户们聚集在一起，威胁要提取他们的黄金

102
00:06:29,087 --> 00:06:33,022
如果金匠不坦白他新发现的财富

103
00:06:34,024 --> 00:06:36,010
与人们可能期望的相反

104
00:06:36,010 --> 00:06:39,026
这对金匠来说并不是一场灾难

105
00:06:39,026 --> 00:06:41,092
尽管他的计划固有的口是心非

106
00:06:41,092 --> 00:06:43,069
2.他的想法行得通

107
00:06:43,069 --> 00:06:46,011
存款人没有损失任何东西

108
00:06:46,011 --> 00:06:50,004
他们的金子都安全地放在金匠的金库里

109
00:06:50,004 --> 00:06:51,084
而不是拿回他们的金子

110
00:06:51,084 --> 00:06:54,022
储户要求金匠

111
00:06:54,022 --> 00:06:55,034
现在他们的银行家

112
00:06:55,034 --> 00:06:58,080
通过付给他们一份利息来削减他们

113
00:07:00,048 --> 00:07:02,080
那是银行业的开始

114
00:07:02,080 --> 00:07:06,074
银行家对他人的存款支付低利率。

115
00:07:06,074 --> 00:07:09,034
然后他以更高的利息贷款出去

116
00:07:09,034 --> 00:07:13,024
差额包括银行的经营成本和利润

117
00:07:13,024 --> 00:07:15,048
这个系统的逻辑很简单

118
00:07:19,062 --> 00:07:20,030
然而

119
00:07:20,030 --> 00:07:23,002
这不是今天银行业的运作方式

120
00:07:24,090 --> 00:07:28,064
我们的金匠银行家不满足于剩下的收入

121
00:07:28,064 --> 00:07:31,086
在与储户分享利息收入后

122
00:07:37,002 --> 00:07:38,060
但他的贷款是有限的

123
00:07:38,060 --> 00:07:42,004
根据他的储户在他金库里的黄金数量

124
00:07:42,042 --> 00:07:45,040
就在那时他有了一个更大胆的想法

125
00:07:45,054 --> 00:07:48,099
因为除了他自己，没有人知道他的金库里到底有什么

126
00:07:48,099 --> 00:07:52,047
他可以借出根本不在那里的黄金索赔支票

127
00:07:52,047 --> 00:07:55,035
只要所有的领款人没有到保险库来

128
00:07:55,035 --> 00:07:57,043
同时要求真金白银

129
00:07:57,043 --> 00:08:02,010
怎么会有人发现这个新计划运行得很好

130
00:08:02,010 --> 00:08:05,096
银行家靠黄金的利息变得非常富有

131
00:08:05,096 --> 00:08:07,084
不存在的

132
00:08:08,080 --> 00:08:12,004
银行家会无中生有地创造货币的想法

133
00:08:12,004 --> 00:08:14,028
太离谱了，不敢相信

134
00:08:14,028 --> 00:08:15,004
很长一段时间

135
00:08:15,004 --> 00:08:17,014
人们没有想到这个想法

136
00:08:17,060 --> 00:08:20,072
但是发明货币的权力落到了银行家的头上

137
00:08:20,072 --> 00:08:23,024
你可以及时想象

138
00:08:23,024 --> 00:08:25,010
银行家贷款的规模

139
00:08:25,010 --> 00:08:28,010
他炫耀的财富确实引发了怀疑

140
00:08:28,010 --> 00:08:29,014
再一次

141
00:08:30,022 --> 00:08:35,008
一些借款人开始要求真正的黄金，而不是纸面上的陈述

142
00:08:35,008 --> 00:08:36,094
谣言突然传开

143
00:08:36,094 --> 00:08:40,047
几个富有的储户来拿走他们的黄金

144
00:08:40,047 --> 00:08:43,046
这场比赛充满了要求

145
00:08:43,046 --> 00:08:47,014
支票持有者挤满了银行紧闭的门外的街道

146
00:08:47,016 --> 00:08:47,092
唉

147
00:08:47,092 --> 00:08:50,080
银行家没有足够的金银来赎回

148
00:08:50,080 --> 00:08:53,032
他放在他们手里的所有纸

149
00:08:53,040 --> 00:08:55,028
这叫做银行挤兑

150
00:08:55,028 --> 00:08:57,084
这是每个银行家都害怕的

151
00:08:59,008 --> 00:09:03,020
这种挤兑银行的现象毁了个别银行

152
00:09:03,020 --> 00:09:04,012
毫不奇怪

153
00:09:04,012 --> 00:09:07,016
损害了公众对所有银行家的信心

154
00:09:08,034 --> 00:09:13,018
宣布白手起家创造货币的做法为非法是很简单的

155
00:09:13,080 --> 00:09:14,020
但是

156
00:09:15,064 --> 00:09:20,098
银行家们提供的服务对欧洲商业扩张的成功至关重要

157
00:09:20,098 --> 00:09:23,026
所以这种做法被合法化了

158
00:09:27,026 --> 00:09:30,022
可以借出的虚构贷款金额

159
00:09:30,038 --> 00:09:34,076
限额仍然是一个比黄金和白银的实际价值大得多的数字

160
00:09:34,076 --> 00:09:35,068
在保险库里

161
00:09:35,070 --> 00:09:40,042
通常情况下，这个比例是虚构的9美元对实际的1美元黄金

162
00:09:40,084 --> 00:09:45,002
这些规定是通过突击检查来执行的

163
00:09:45,002 --> 00:09:47,088
还安排在跑步的情况下

164
00:09:53,002 --> 00:09:55,008
除非有很多银行挤兑

165
00:09:58,026 --> 00:10:00,062
系统崩溃了

166
00:10:11,014 --> 00:10:12,030
多年来

167
00:10:12,030 --> 00:10:18,023
部分准备金制度及其由中央银行支持的银行综合网络

168
00:10:18,023 --> 00:10:21,026
已经成为世界上占主导地位的货币体系

169
00:10:21,064 --> 00:10:22,066
同时

170
00:10:22,066 --> 00:10:24,044
黄金衬底的分数

171
00:10:24,044 --> 00:10:28,008
负债的钱稳步地减少到零

172
00:10:29,047 --> 00:10:34,034
货币的基本性质在过去发生了变化

173
00:10:34,034 --> 00:10:36,060
一张纸美元实际上是一张收据

174
00:10:36,060 --> 00:10:39,090
可以兑换一定重量的金银

175
00:10:39,090 --> 00:10:41,053
在现在

176
00:10:41,053 --> 00:10:47,010
一张纸或数字美元只能兑换成另一张纸或数字美元

177
00:10:50,057 --> 00:10:51,082
在过去

178
00:10:57,052 --> 00:10:59,060
人们可以选择拒绝

179
00:10:59,060 --> 00:11:03,056
就像我们今天可以选择拒绝某人的私人支票一样

180
00:11:04,034 --> 00:11:05,044
在现在

181
00:11:11,040 --> 00:11:12,010
美元

182
00:11:12,010 --> 00:11:15,026
我们习惯性地认为是钱的疯子和英镑

183
00:11:15,086 --> 00:11:20,012
法定货币是由政府法令或法令创造的货币

184
00:11:20,012 --> 00:11:21,046
和法定货币法

185
00:11:21,046 --> 00:11:26,010
宣布公民必须接受这种法定货币作为债务的偿还

186
00:11:26,010 --> 00:11:29,042
否则法院将不强制执行该义务

187
00:11:31,016 --> 00:11:32,082
所以现在的问题是

188
00:11:32,082 --> 00:11:36,078
如果政府和银行都能创造货币

189
00:11:36,078 --> 00:11:39,040
那么有多少钱存在

190
00:11:41,002 --> 00:11:42,010
在过去

191
00:11:42,010 --> 00:11:46,024
存在的货币总额仅限于实际

192
00:11:46,024 --> 00:11:50,034
作为货币使用的任何商品的实际数量

193
00:11:50,038 --> 00:11:51,024
比如说

194
00:11:51,024 --> 00:11:54,014
为了创造新的金银货币

195
00:11:54,014 --> 00:11:58,014
必须找到更多的金银，并从地下挖出来

196
00:12:00,064 --> 00:12:01,060
在现在

197
00:12:01,060 --> 00:12:04,078
钱实际上是作为债务创造的

198
00:12:04,078 --> 00:12:09,006
每当有人从银行贷款时，就会产生新的货币

199
00:12:09,022 --> 00:12:10,036
结果

200
00:12:10,036 --> 00:12:14,072
可以创造的货币总量只有一个真正的限制

201
00:12:14,072 --> 00:12:16,080
债务总额

202
00:12:25,010 --> 00:12:26,066
政府增加了一个

203
00:12:26,066 --> 00:12:30,085
通过执行规则创造新货币的法定限制

204
00:12:30,085 --> 00:12:34,027
称为部分准备金要求

205
00:12:34,070 --> 00:12:36,026
基本上是任意的

206
00:12:36,026 --> 00:12:41,078
部分准备金要求因国而异，时有时无

207
00:12:42,026 --> 00:12:43,016
在过去

208
00:12:43,016 --> 00:12:47,040
要求银行至少有价值一美元的真金白银是很常见的。

209
00:12:47,040 --> 00:12:52,056
在金库里支持今天创造的价值10美元的债务

210
00:12:52,056 --> 00:12:58,090
存款准备金率不再适用于新货币与黄金的比率

211
00:12:58,090 --> 00:13:01,044
而仅仅是与新债务货币的比率

212
00:13:01,044 --> 00:13:04,062
对现有债务存入银行的钱

213
00:13:07,090 --> 00:13:08,044
今天

214
00:13:12,000 --> 00:13:15,036
政府发放的现金或等价物的数额

215
00:13:15,036 --> 00:13:18,017
银行存入中央银行的存款

216
00:13:18,017 --> 00:13:23,042
加上银行已经存在的债务--存款

217
00:13:25,020 --> 00:13:27,051
用简单的方式来说明这一点

218
00:13:27,051 --> 00:13:30,031
让我们想象一家新银行刚刚开始

219
00:13:30,031 --> 00:13:32,019
还没有存款人

220
00:13:32,019 --> 00:13:32,085
然而

221
00:13:32,085 --> 00:13:36,078
这家银行的投资者已准备存款一千英镑。

222
00:13:36,078 --> 00:13:43,000
中央银行现有现金的111美元12美分

223
00:13:43,012 --> 00:13:46,050
法定存款准备金率是9比1

224
00:13:48,000 --> 00:13:48,090
第一步

225
00:13:48,090 --> 00:13:52,094
门开了，新银行迎来了第一个贷款客户

226
00:13:52,094 --> 00:13:58,050
按照九比一的存款准备金率，他需要一万美元买一辆汽车。

227
00:13:58,050 --> 00:14:00,090
新银行在中央银行的准备金

228
00:14:00,090 --> 00:14:02,086
也被称为高能货币

229
00:14:02,086 --> 00:14:08,081
允许它合法地召唤出九倍于此的金额或一万美元

230
00:14:08,081 --> 00:14:11,064
基于借款人的债务质押

231
00:14:11,080 --> 00:14:15,022
这一万元不是从任何地方拿走的

232
00:14:28,016 --> 00:14:29,028
第二步

233
00:14:29,028 --> 00:14:34,032
然后卖家把这个新创造的一万美元存入她的银行

234
00:14:34,046 --> 00:14:38,034
不像存放在中央银行的大权在握的政府资金

235
00:14:43,016 --> 00:14:43,082
而是

236
00:14:43,082 --> 00:14:48,016
它除以存款准备金率，比率是9比1

237
00:14:48,016 --> 00:14:52,054
在十个的基础上，可以创建一个新的九千美元的贷款

238
00:14:52,054 --> 00:14:54,036
千元存款

239
00:14:57,084 --> 00:14:58,044
如果那样的话

240
00:14:58,044 --> 00:15:01,050
然后由第三方存入9000美元

241
00:15:01,050 --> 00:15:03,050
在创建它的同一家银行

242
00:15:03,050 --> 00:15:04,083
或者在不同的地方

243
00:15:08,023 --> 00:15:11,073
这次是为了八百美元

244
00:15:11,073 --> 00:15:13,059
就像那些俄罗斯娃娃

245
00:15:13,059 --> 00:15:17,006
每一层里面都有一个稍微小一点的娃娃

246
00:15:17,006 --> 00:15:21,066
每一笔新的存款都有可能获得稍微少一点的贷款

247
00:15:21,066 --> 00:15:24,074
在无穷小的级数中

248
00:15:28,038 --> 00:15:31,082
现在，如果创造的贷款资金没有存入银行

249
00:15:31,082 --> 00:15:33,034
过程停止

250
00:15:33,034 --> 00:15:38,041
这是货币创造机制中不可预测的部分

251
00:15:40,038 --> 00:15:42,050
但更有可能在每一步

252
00:15:42,050 --> 00:15:45,013
新的钱将存入银行

253
00:15:45,013 --> 00:15:49,019
准备金率的过程可以一遍又一遍地重复

254
00:15:49,019 --> 00:15:55,028
直到银行系统创造了近10万美元的全新货币

255
00:15:56,072 --> 00:16:00,050
所有这些新货币都是完全从债务中创造出来的

256
00:16:00,050 --> 00:16:06,050
整个过程都得到了法律授权最初的储备存款只有1000英镑

257
00:16:06,050 --> 00:16:09,038
一百一十一块十二分

258
00:16:09,038 --> 00:16:12,070
它仍然在中央银行没有被触及

259
00:16:12,082 --> 00:16:15,079
更重要的是在这个巧妙的系统下

260
00:16:15,079 --> 00:16:17,069
链中每家银行的账簿

261
00:16:17,069 --> 00:16:22,064
必须表明银行的存款比贷款多10%

262
00:16:22,078 --> 00:16:26,052
这给了银行寻求存款的真正动机

263
00:16:26,052 --> 00:16:28,089
为了能够贷款

264
00:16:28,089 --> 00:16:34,034
支持贷款来自存款的普遍但误导性的印象

265
00:16:35,062 --> 00:16:40,053
除非所有连续的贷款都存入同一家银行

266
00:16:40,053 --> 00:16:44,021
不能说任何一家银行都要把它最初的

267
00:16:49,056 --> 00:16:50,052
然而

268
00:16:50,052 --> 00:16:53,044
银行系统是一个闭环

269
00:16:56,098 --> 00:16:58,050
反之亦然

270
00:16:59,040 --> 00:17:02,056
在一个完全平等交换的理论世界里

271
00:17:02,056 --> 00:17:08,046
最终的效果将与整个过程发生在一家银行内完全相同

272
00:17:08,060 --> 00:17:09,042
也就是

273
00:17:09,042 --> 00:17:10,062
银行的首字母

274
00:17:10,062 --> 00:17:14,020
中央银行储备1100多美元

275
00:17:14,020 --> 00:17:20,006
允许它最终收取银行从未有过的高达10万美元的利息

276
00:17:26,066 --> 00:17:28,018
如果这听起来很荒谬

277
00:17:28,018 --> 00:17:30,056
近几十年来尝试过这个

278
00:17:30,056 --> 00:17:33,026
由于银行的不断游说

279
00:17:33,026 --> 00:17:37,032
在国家中央银行存款准备金的要求

280
00:17:37,032 --> 00:17:39,068
在一些国家几乎消失了

281
00:17:39,068 --> 00:17:45,010
对于某些类型的账户，实际存款准备金率可能远远高于9比1

282
00:17:45,010 --> 00:17:48,028
二十比一和三比一的比例很常见

283
00:17:50,060 --> 00:17:52,000
甚至最近

284
00:17:52,000 --> 00:17:56,006
利用贷款费用向借款人提高所需准备金

285
00:17:56,006 --> 00:18:02,036
银行现在已经找到了一种完全规避存款准备金率限制的方法

286
00:18:02,036 --> 00:18:03,080
虽然规则很复杂

287
00:18:03,080 --> 00:18:07,038
常识现实其实很简单

288
00:18:07,044 --> 00:18:11,014
我们能借多少钱，银行就能创造多少钱

289
00:18:21,092 --> 00:18:24,050
尽管有没完没了的薄荷镜头

290
00:18:24,050 --> 00:18:30,028
政府创造的货币通常不到流通货币的5%

291
00:18:30,028 --> 00:18:31,020
九十以上

292
00:18:31,020 --> 00:18:34,038
今天存在的所有货币的5%

293
00:18:34,038 --> 00:18:39,000
是由某人签署了对银行的债务承诺而创造的

294
00:18:39,004 --> 00:18:40,012
更重要的是

295
00:18:40,012 --> 00:18:45,056
这个银行信用货币每天都在大量地被创造和摧毁

296
00:18:45,056 --> 00:18:49,026
随着新贷款的发放和旧贷款的偿还

297
00:19:17,080 --> 00:19:22,093
银行只有在政府的积极配合下才能实行这种货币制度

298
00:19:22,093 --> 00:19:23,055
首先

299
00:19:23,055 --> 00:19:28,050
各国政府通过了法定货币法，使我们使用国家法定货币

300
00:19:28,050 --> 00:19:29,048
其次

301
00:19:34,044 --> 00:19:35,020
第三

302
00:19:35,020 --> 00:19:37,078
政府法院强制执行债务

303
00:19:38,002 --> 00:19:39,024
最后

304
00:19:39,024 --> 00:19:41,012
政府通过法规

305
00:19:41,012 --> 00:19:45,093
保护货币系统的功能和对公众的可信度

306
00:19:45,093 --> 00:19:50,028
同时不做任何事情来告诉公众钱的真正来源

307
00:19:52,090 --> 00:19:54,091
简单的事实是

308
00:19:54,091 --> 00:19:58,065
当我们在虚线上签署所谓的贷款或抵押贷款时

309
00:19:58,065 --> 00:20:00,070
我们签署的付款保证

310
00:20:00,070 --> 00:20:02,098
以我们承诺没收的资产为后盾

311
00:20:02,098 --> 00:20:04,036
我们该不该付帐呢？

312
00:20:04,036 --> 00:20:06,057
是唯一真正有价值的东西

313
00:20:06,057 --> 00:20:11,092
任何相信我们会兑现承诺的人

314
00:20:11,092 --> 00:20:15,006
贷款协议或抵押现在是便携式的

315
00:20:15,006 --> 00:20:17,078
可交换和可销售的纸

316
00:20:17,078 --> 00:20:18,042
这是一个

317
00:20:18,042 --> 00:20:19,036
我有你

318
00:20:19,036 --> 00:20:20,090
它代表价值

319
00:20:20,090 --> 00:20:23,036
因此是一种货币形式

320
00:20:23,038 --> 00:20:27,086
借款人用这笔钱换取银行的所谓贷款

321
00:20:28,052 --> 00:20:30,012
现在独自在现实世界中

322
00:20:30,012 --> 00:20:32,096
意味着贷款人必须有东西可以借

323
00:20:32,096 --> 00:20:34,028
如果你需要锤子

324
00:20:34,028 --> 00:20:36,048
我答应借给你一把锤子

325
00:20:36,048 --> 00:20:39,016
我没有也帮不上什么忙

326
00:20:39,020 --> 00:20:41,072
但在人工的金钱世界里

327
00:20:41,072 --> 00:20:43,057
银行付款的承诺

328
00:20:43,057 --> 00:20:47,035
它没有被允许冒充金钱

329
00:20:47,035 --> 00:20:49,046
我们接受它

330
00:21:05,096 --> 00:21:08,066
借款人一旦签署债务质押书

331
00:21:08,066 --> 00:21:13,090
然后，银行通过在计算机上敲几下键来平衡交易

332
00:21:13,090 --> 00:21:16,088
银行对借款人的相应债务

333
00:21:17,002 --> 00:21:18,070
从借款人的角度来看

334
00:21:18,070 --> 00:21:21,074
这成为他或她账户中的贷款

335
00:21:21,074 --> 00:21:24,056
因为政府允许银行的死亡

336
00:21:24,056 --> 00:21:28,052
将借款人兑换成政府法定货币

337
00:21:28,052 --> 00:21:32,060
每个人都不得不再次接受它作为金钱

338
00:21:32,060 --> 00:21:34,054
基本道理很简单

339
00:21:35,078 --> 00:21:37,086
没有借款人签署的文件

340
00:21:37,086 --> 00:21:40,070
银行家就没有什么可借的了

341
00:21:44,080 --> 00:21:46,080
你有没有想过每个人

342
00:21:46,080 --> 00:21:47,028
各国政府

343
00:21:47,028 --> 00:21:48,024
公司

344
00:21:48,024 --> 00:21:49,016
小企业

345
00:21:49,016 --> 00:21:52,006
家庭可能同时负债

346
00:21:52,006 --> 00:21:54,066
对于如此天文数字的数量

347
00:21:54,066 --> 00:21:58,078
你有没有质疑过外面怎么会有那么多钱可以借

348
00:21:58,078 --> 00:21:59,048
现在

349
00:21:59,048 --> 00:22:04,006
你知道没有银行不借钱

350
00:22:04,006 --> 00:22:06,067
他们只是从债务中创造出来

351
00:22:06,067 --> 00:22:09,013
他的债务可能是无限的

352
00:22:09,013 --> 00:22:11,062
货币供应也是如此

353
00:22:11,084 --> 00:22:13,032
事实证明

354
00:22:13,032 --> 00:22:16,034
相反的情况也是如此

355
00:22:17,082 --> 00:22:22,024
令人震惊的是，尽管有令人难以置信的丰富资源

356
00:22:22,024 --> 00:22:25,031
我们周围的创新和生产力

357
00:22:25,031 --> 00:22:26,031
几乎我们所有人

358
00:22:26,031 --> 00:22:28,071
从政府到公司再到个人

359
00:22:28,071 --> 00:22:31,040
对银行家负债累累

360
00:22:31,056 --> 00:22:35,018
如果人们停下来想想怎么会这样

361
00:22:35,018 --> 00:22:39,052
为什么真正创造了世界上所有真正财富的人

362
00:22:39,052 --> 00:22:44,026
欠了那些仅仅借出代表财富的钱的人的债

363
00:22:44,070 --> 00:22:49,016
更令人惊讶的是，一旦我们意识到金钱真的是债务

364
00:22:49,016 --> 00:22:51,066
我们意识到如果没有债务

365
00:22:51,066 --> 00:22:53,057
就没有钱了

366
00:23:08,022 --> 00:23:09,098
如果这对你来说是新闻

367
00:23:09,098 --> 00:23:11,054
你并不孤单

368
00:23:11,072 --> 00:23:14,094
大多数人认为如果所有的债务都还清了

369
00:23:14,094 --> 00:23:17,048
经济状况会改善

370
00:23:17,048 --> 00:23:20,052
在个人层面上当然是真的

371
00:23:20,064 --> 00:23:24,036
就像我们还清贷款后有更多的钱可以花一样

372
00:23:24,036 --> 00:23:26,066
我们认为如果每个人都摆脱了债务

373
00:23:26,066 --> 00:23:29,042
总的来说，会花更多的钱

374
00:23:29,078 --> 00:23:32,010
但事实恰恰相反

375
00:23:32,010 --> 00:23:34,066
就根本没有钱了

376
00:23:36,076 --> 00:23:37,084
就在那里

377
00:23:41,068 --> 00:23:44,008
因为有任何钱存在

378
00:23:44,008 --> 00:23:45,037
无贷款

379
00:23:45,037 --> 00:23:46,045
没钱

380
00:23:49,003 --> 00:23:54,028
随着贷款供应的枯竭，货币供应急剧萎缩

381
00:24:32,072 --> 00:24:37,008
这并不是所有的银行都只创造本金的数量

382
00:24:37,008 --> 00:24:39,080
他们不创造钱来支付利息

383
00:24:39,080 --> 00:24:41,098
那应该是从哪里来的

384
00:24:43,064 --> 00:24:46,046
借款人唯一可以去的地方获得资金

385
00:24:46,046 --> 00:24:50,035
支付利息是总体经济的整体货币供应量

386
00:24:50,035 --> 00:24:55,013
但几乎所有的货币供应都是以完全相同的方式创造的

387
00:24:55,013 --> 00:24:59,054
他的银行信用必须用比创造的更多的钱来偿还

388
00:24:59,066 --> 00:25:03,038
所以到处都有其他借款人处于同样的情况

389
00:25:03,038 --> 00:25:05,028
疯狂地想得到钱

390
00:25:05,028 --> 00:25:09,030
他们需要从总的资金池中偿还本金和利息

391
00:25:09,030 --> 00:25:11,062
它只包含原则

392
00:25:11,062 --> 00:25:16,012
显然不可能每个人都还本金加利息

393
00:25:16,012 --> 00:25:18,080
因为利息钱不存在

394
00:25:18,080 --> 00:25:22,090
这甚至可以用一个简单的数学公式来表示

395
00:25:26,068 --> 00:25:32,018
这里的大问题是对于长期贷款，如抵押贷款和政府债务

396
00:25:32,018 --> 00:25:35,044
利息总额远远超过本金。

397
00:25:35,044 --> 00:25:38,098
所以除非有很多额外的钱来支付利息

398
00:25:38,098 --> 00:25:44,052
这意味着在一个不正常的经济中，取消抵押品赎回权的比例非常高

399
00:25:45,068 --> 00:25:47,090
维持一个正常运作的社会

400
00:25:47,090 --> 00:25:50,064
取消抵押品赎回权的比率需要很低

401
00:25:50,064 --> 00:25:52,066
所以要做到这一点

402
00:25:52,066 --> 00:25:55,090
必须创造越来越多的新债务货币

403
00:25:55,090 --> 00:26:00,030
为了满足今天偿还以前债务的资金需求

404
00:26:00,030 --> 00:26:01,014
但当然

405
00:26:01,014 --> 00:26:06,014
这只会增加债务总额这意味着最终必须支付更多的利息

406
00:26:06,014 --> 00:26:07,038
导致了一个永远

407
00:26:07,038 --> 00:26:12,002
不断增加和不可避免的债务螺旋上升

408
00:26:18,038 --> 00:26:22,052
这只是货币创造成为新贷款之间的时间差

409
00:26:22,052 --> 00:26:24,014
及其偿还

410
00:26:24,014 --> 00:26:26,098
这使得整体资金短缺无法赶上

411
00:26:26,098 --> 00:26:29,038
并使整个系统破产

412
00:26:29,080 --> 00:26:30,032
然而

413
00:26:34,014 --> 00:26:39,038
创造越来越多的债务货币来养活它的需求变得越来越迫切

414
00:26:39,072 --> 00:26:41,090
为什么利率这么低

415
00:26:41,098 --> 00:26:44,096
为什么我们会在邮件中收到未经请求的信用卡

416
00:26:44,096 --> 00:26:45,094
为什么U

417
00:26:45,094 --> 00:26:46,012
s

418
00:26:46,012 --> 00:26:48,054
政府支出比以往任何时候都快

419
00:26:48,057 --> 00:26:53,012
会不会是为了避免整个货币体系的崩溃

420
00:26:53,052 --> 00:26:55,072
一个理性的人不得不问

421
00:26:55,072 --> 00:26:57,088
这真的能永远持续下去吗

422
00:26:57,088 --> 00:26:59,036
不是崩溃

423
00:26:59,036 --> 00:27:01,092
不可避免

424
00:27:17,034 --> 00:27:20,026
货币促进生产和贸易

425
00:27:20,026 --> 00:27:22,032
随着货币供应量的增加

426
00:27:22,032 --> 00:27:24,096
钱就变得越来越不值钱了

427
00:27:24,096 --> 00:27:29,066
除非现实世界中的生产量和贸易量以同样的速度增长

428
00:27:29,096 --> 00:27:30,088
添加到这个

429
00:27:30,088 --> 00:27:35,036
当我们听到经济以每年3%的速度增长时，我们意识到

430
00:27:35,036 --> 00:27:37,046
听起来像是一个恒定的速率

431
00:27:37,046 --> 00:27:38,076
但它不是

432
00:27:38,076 --> 00:27:42,080
今年的3%代表了更多真实的商品和服务

433
00:27:42,080 --> 00:27:44,052
比去年的3%

434
00:27:44,052 --> 00:27:46,094
因为这是新总数的3%

435
00:27:46,094 --> 00:27:48,080
而不是直线

436
00:27:48,080 --> 00:27:51,042
从文字中自然地形象化

437
00:27:51,042 --> 00:27:53,062
它真的是一个指数曲线

438
00:27:53,062 --> 00:27:55,054
越来越陡

439
00:27:57,034 --> 00:27:58,008
这个问题

440
00:27:58,008 --> 00:27:58,064
当然啦

441
00:28:02,096 --> 00:28:06,047
不断增加对现实世界资源和能源的使用

442
00:28:06,047 --> 00:28:10,059
越来越多的东西不得不从自然资源变成垃圾

443
00:28:10,059 --> 00:28:12,054
每年永远

444
00:28:12,054 --> 00:28:15,040
只是为了防止系统崩溃

445
00:28:20,074 --> 00:28:25,008
我们能对这种彻头彻尾的可怕情况做些什么

446
00:28:25,042 --> 00:28:26,050
因为一件事

447
00:28:26,050 --> 00:28:29,094
我们需要一个非常不同的金钱概念

448
00:28:31,046 --> 00:28:37,095
是时候让世界上更多的人问自己和他们的政府一些简单的问题了

449
00:28:37,095 --> 00:28:41,018
政府从私人银行贷款和利息

450
00:28:41,026 --> 00:28:45,032
政府债务是债务总额和还本付息的主要组成部分

451
00:28:45,032 --> 00:28:48,026
债务占了我们税收的很大一部分

452
00:28:48,026 --> 00:28:51,060
现在我们知道银行只是创造他们放贷的钱

453
00:28:51,060 --> 00:28:55,012
政府已经允许他们这样做

454
00:28:55,086 --> 00:29:01,054
所以第一个问题是为什么政府选择以利息从私人银行贷款

455
00:29:06,008 --> 00:29:10,039
第二个大问题是为什么要把货币作为债务来创造

456
00:29:10,039 --> 00:29:13,028
为什么不创造永久流通的货币呢

457
00:29:13,028 --> 00:29:16,055
而且不必永远以利息重新借款

458
00:29:16,055 --> 00:29:18,034
为了生存

459
00:29:18,086 --> 00:29:20,020
第三个问题

460
00:29:20,020 --> 00:29:24,098
一个只能以不断加速的增长来运作的货币体系

461
00:29:24,098 --> 00:29:28,001
用于建设可持续经济

462
00:29:28,001 --> 00:29:29,011
这不符合逻辑吗

463
00:29:29,011 --> 00:29:34,096
不断加速的增长和可持续性是不相容的

464
00:29:35,094 --> 00:29:37,004
最后

465
00:29:37,004 --> 00:29:42,052
我们目前的制度是什么让它完全依赖于永久的增长

466
00:29:42,054 --> 00:29:47,054
需要改变什么才能创造一个可持续的经济

467
00:29:52,012 --> 00:29:53,008
曾经

468
00:29:53,008 --> 00:29:58,014
对贷款收取任何利息都被称为高利贷，会受到严厉的惩罚

469
00:29:58,014 --> 00:29:59,042
包括死亡

470
00:30:04,022 --> 00:30:07,060
大多数反对这种做法的论点都是道德上的

471
00:30:07,064 --> 00:30:10,096
人们认为金钱的唯一合法用途是

472
00:30:10,096 --> 00:30:14,064
促进真实商品和服务的交流

473
00:30:14,064 --> 00:30:20,044
任何形式的仅仅从有钱中赚钱都被认为是寄生虫的行为

474
00:30:20,044 --> 00:30:21,052
或小偷

475
00:30:22,076 --> 00:30:23,006
然而

476
00:30:25,060 --> 00:30:30,032
道德上的争论最终让位于放贷涉及风险的争论

477
00:30:30,032 --> 00:30:32,075
和贷款人机会的丧失

478
00:30:32,075 --> 00:30:37,054
因此，试图从贷款中获利在今天是合理的

479
00:30:37,054 --> 00:30:39,088
这些概念在今天看来很古怪

480
00:30:39,088 --> 00:30:45,002
从金钱中赚钱的想法被认为是为为什么工作而奋斗的理想

481
00:30:45,002 --> 00:30:46,020
当你能拿到钱的时候

482
00:30:46,020 --> 00:30:47,094
为你工作

483
00:30:50,014 --> 00:30:50,068
然而

484
00:30:50,068 --> 00:30:53,048
试图设想一个可持续的未来

485
00:30:53,048 --> 00:30:54,066
很明显

486
00:30:54,066 --> 00:30:59,016
3.收取利息既是一个道德问题,也是一个现实问题

487
00:31:02,042 --> 00:31:06,092
想象一个可以持续几个世纪的社会和经济

488
00:31:06,092 --> 00:31:11,020
因为它没有掠夺它的能源储备

489
00:31:11,020 --> 00:31:14,038
它把自己限制在今天的收入上

490
00:31:14,056 --> 00:31:17,034
收获的木材并不比生长的多

491
00:31:17,034 --> 00:31:18,093
同期

492
00:31:18,093 --> 00:31:20,097
所有能源都是可再生的

493
00:31:20,097 --> 00:31:21,053
太阳能

494
00:31:21,053 --> 00:31:22,063
引力

495
00:31:22,063 --> 00:31:23,051
地热

496
00:31:23,051 --> 00:31:24,013
磁性

497
00:31:24,013 --> 00:31:24,087
还有其他什么

498
00:31:24,087 --> 00:31:26,017
我们发现

499
00:31:26,017 --> 00:31:30,051
这个社会生活在其不可再生资源的限度内

500
00:31:30,051 --> 00:31:33,048
通过重复使用和回收一切

501
00:31:33,048 --> 00:31:36,057
人口只是取代了自己

502
00:31:38,084 --> 00:31:42,018
这样一个社会永远不可能使用货币体系来运作

503
00:31:42,018 --> 00:31:45,088
完全依赖于不断加速的增长

504
00:31:46,012 --> 00:31:48,070
稳定的经济需要货币供应

505
00:31:48,070 --> 00:31:52,052
至少能够保持稳定而不倒塌

506
00:31:53,092 --> 00:32:00,013
假设这个稳定的货币供应量的总量是由这个大圆圈表示的

507
00:32:00,013 --> 00:32:05,046
让我们也想象一下放债人实际上必须有现有的钱来放贷

508
00:32:05,078 --> 00:32:11,040
如果这些货币供应中的一些人开始系统地以利息放贷

509
00:32:11,040 --> 00:32:14,000
他们在货币供应中的份额将会增加

510
00:32:14,046 --> 00:32:16,068
如果他们继续再贷款

511
00:32:16,068 --> 00:32:17,057
增加利息

512
00:32:17,057 --> 00:32:19,068
所有得到偿还的钱

513
00:32:19,068 --> 00:32:21,086
必然的结果是什么

514
00:32:22,016 --> 00:32:25,054
不管是金牌壮举还是债务金钱都无关紧要

515
00:32:25,054 --> 00:32:28,044
放债人最终会得到所有的钱

516
00:32:28,044 --> 00:32:32,008
在止赎和破产都提交后

517
00:32:32,008 --> 00:32:34,042
他们也会得到所有的不动产

518
00:32:35,098 --> 00:32:40,076
只有在有息贷款的收益在人口中平均分配的情况下

519
00:32:40,076 --> 00:32:43,026
这个中心问题能解决吗

520
00:32:44,082 --> 00:32:48,064
对银行利润征收重税可能会实现这一目标

521
00:32:48,064 --> 00:32:52,000
但银行为什么要做生意

522
00:32:54,024 --> 00:32:58,063
如果我们能从目前的情况中解脱出来

523
00:32:58,063 --> 00:33:02,081
我们可以把银行业务想象成一种对社会的非营利服务

524
00:33:02,081 --> 00:33:06,005
作为一个普通公民分散其利息收入

525
00:33:06,005 --> 00:33:07,070
股息或贷款

526
00:33:07,070 --> 00:33:09,064
根本不收利息

527
00:33:39,030 --> 00:33:43,070
如果是系统的根本性质导致了问题

528
00:33:43,070 --> 00:33:48,036
修补系统永远解决不了这些问题

529
00:33:48,036 --> 00:33:51,054
系统本身必须更换

530
00:33:54,006 --> 00:33:58,050
许多货币批评家呼吁回归以目标为基础的货币

531
00:33:58,050 --> 00:34:02,014
声称黄金是可靠性的悠久历史

532
00:34:02,014 --> 00:34:06,032
他们忽略了许多可以用剃须金币玩的骗局

533
00:34:06,032 --> 00:34:08,054
使金属贬值使市场走下坡路

534
00:34:08,054 --> 00:34:13,036
所有这些在古罗马都有大量的实践，并导致了它的衰落

535
00:34:14,052 --> 00:34:19,096
有些人主张白银比黄金更丰富，因此更难转角

536
00:34:20,016 --> 00:34:23,050
许多人质疑带回贵金属的必要性

537
00:34:23,057 --> 00:34:28,026
没有人愿意回去背着沉重的硬币去购物

538
00:34:28,026 --> 00:34:30,047
可以肯定的是纸

539
00:34:30,047 --> 00:34:32,007
数码塑料

540
00:34:32,007 --> 00:34:36,060
或者更有可能的是，生物识别身份证货币将是真正的贸易媒介

541
00:34:36,060 --> 00:34:42,068
有同样的潜力创造无限的债务，我们现在有更多的钱

542
00:34:42,068 --> 00:34:45,092
如果黄金再次成为货币的唯一合法基础

543
00:34:45,092 --> 00:34:49,099
那些没有黄金的人就会突然没有钱

544
00:34:51,008 --> 00:34:54,057
其他货币改革倡导者得出结论，贪婪

545
00:34:54,057 --> 00:34:56,088
和不诚实是主要问题

546
00:34:56,088 --> 00:35:01,002
也许有更好的方法来创造一个诚实公平的货币体系

547
00:35:01,002 --> 00:35:03,082
比回到白银或黄金

548
00:35:04,040 --> 00:35:09,050
富有创造力的头脑提出了各种创造货币的替代方法

549
00:35:09,052 --> 00:35:12,082
许多私人物物交换系统创造货币作为债务

550
00:35:12,082 --> 00:35:14,008
就像银行一样

551
00:35:14,008 --> 00:35:17,091
但这是公开进行的，不收取利息

552
00:35:17,091 --> 00:35:19,071
以货易货制度就是一个例子

553
00:35:19,071 --> 00:35:23,020
其中债务表示为工作时间的承诺

554
00:35:23,020 --> 00:35:26,004
所有工作都以一美元的数字平等估价

555
00:35:26,004 --> 00:35:30,044
这使得我们的价格等同于商品的美元价格

556
00:35:30,066 --> 00:35:33,064
这种货币制度是任何人都可以建立的

557
00:35:33,064 --> 00:35:39,020
谁能想出一种方法来做会计，找到愿意和值得信赖的参与者

558
00:35:39,020 --> 00:35:41,092
建立本地易货贸易体系

559
00:35:41,092 --> 00:35:44,064
即使现在很少使用也是谨慎的

560
00:35:44,064 --> 00:35:47,038
任何社区的应急规划

561
00:35:49,076 --> 00:35:54,000
像选举改革这样的货币改革是一个大话题

562
00:35:54,000 --> 00:35:58,096
一个需要改变和跳出框框思考的意愿

563
00:35:59,018 --> 00:36:04,025
货币改革再如选举改革来之不易

564
00:36:08,069 --> 00:36:12,021
将尽最大努力保持优势

565
00:36:12,062 --> 00:36:15,018
现在我们已经看到钱只是一个想法

566
00:36:15,018 --> 00:36:18,028
在现实中，钱可以是我们赚的任何东西

567
00:36:18,028 --> 00:36:20,043
这里有一个非常简单的选择

568
00:36:20,043 --> 00:36:26,080
考虑这个模型的货币概念是基于过去有效的系统

569
00:36:26,080 --> 00:36:28,073
在英国和美国

570
00:36:28,073 --> 00:36:31,087
被金匠破坏和摧毁的系统

571
00:36:31,087 --> 00:36:34,070
银行家及其部分准备金制度

572
00:36:39,044 --> 00:36:42,060
创造一个基于永久利益的经济

573
00:36:42,060 --> 00:36:47,092
免费的钱可以简单地由政府创造并用于经济

574
00:36:47,092 --> 00:36:52,076
最好是在促进经济的长期基础设施上

575
00:36:52,076 --> 00:36:53,086
比如道路

576
00:36:53,086 --> 00:36:54,062
铁路

577
00:36:54,062 --> 00:36:55,020
桥梁

578
00:36:55,020 --> 00:36:57,043
港口及公众街市

579
00:36:57,043 --> 00:37:00,031
这笔钱不会作为债务创造

580
00:37:00,031 --> 00:37:02,083
它将作为价值被创造出来

581
00:37:02,083 --> 00:37:06,040
这种价值是以它花在上面的任何东西的形式存在的

582
00:37:06,046 --> 00:37:11,078
如果这种新货币促进了需要使用它的贸易的比例增长

583
00:37:11,078 --> 00:37:14,082
它不会引起任何通货膨胀

584
00:37:15,046 --> 00:37:18,016
如果政府支出确实导致通货膨胀

585
00:37:18,016 --> 00:37:21,006
将有两种行动方案可用

586
00:37:21,084 --> 00:37:23,036
通货膨胀是等价的

587
00:37:23,036 --> 00:37:23,090
有效

588
00:37:23,090 --> 00:37:25,098
对货币征收统一税

589
00:37:25,098 --> 00:37:28,084
钱是否贬值20%

590
00:37:28,084 --> 00:37:31,088
或者政府拿走我们20%的钱

591
00:37:31,088 --> 00:37:34,057
对我们购买力的影响是一样的

592
00:37:36,018 --> 00:37:37,034
这样看

593
00:37:37,034 --> 00:37:44,054
如果用得好并控制在一定范围内，用通货膨胀代替税收在政治上可能是可以接受的

594
00:37:45,000 --> 00:37:47,082
或者政府可以选择对抗通货膨胀

595
00:37:47,082 --> 00:37:51,030
通过征收税款，然后停止使用

596
00:37:56,096 --> 00:37:59,094
也就是工资和物价下降的现象

597
00:37:59,094 --> 00:38:04,006
政府只会花更多的钱来生存

598
00:38:04,020 --> 00:38:06,088
没有相互竞争的私人债务货币创造

599
00:38:07,092 --> 00:38:12,008
各国政府将能更有效地控制本国的货币供应

600
00:38:12,036 --> 00:38:13,092
公众就会知道该怪谁

601
00:38:13,092 --> 00:38:15,026
如果事情出了问题

602
00:38:15,057 --> 00:38:20,060
政府的兴衰取决于他们保持货币价值的能力

603
00:38:21,046 --> 00:38:25,039
政府将像现在一样主要靠税收运作

604
00:38:25,039 --> 00:38:27,069
但税收会走得更远

605
00:38:27,069 --> 00:38:31,084
因为它们都不需要向私人银行家支付利息

606
00:38:33,024 --> 00:38:35,074
不可能有国债

607
00:38:35,074 --> 00:38:39,060
如果联邦政府只是创造了它需要的钱

608
00:38:39,084 --> 00:38:42,056
我们对银行永久的集体奴役

609
00:38:42,056 --> 00:38:46,066
通过支付政府债务的利息是不可能的

610
00:39:25,098 --> 00:39:27,062
因为它的货币供应

611
00:39:27,062 --> 00:39:32,016
银行家将有权决定谁能得到他们需要的资金

612
00:39:32,016 --> 00:39:33,086
谁不呢

613
00:39:48,092 --> 00:39:50,010
哈哈哈

614
00:40:41,010 --> 00:40:44,072
今天很少有人意识到美国的历史

615
00:40:44,072 --> 00:40:48,022
自1776年革命以来

616
00:40:48,022 --> 00:40:49,034
在很大程度上

617
00:40:49,034 --> 00:40:55,011
欧洲人为了获得自由和不受控制而进行的史诗般的斗争的故事

618
00:40:55,011 --> 00:40:57,002
国际银行

619
00:40:57,012 --> 00:41:00,064
这场斗争最终在1913年失败了

620
00:41:00,064 --> 00:41:05,018
当时伍德罗·威尔逊总统签署了联邦储备法案

621
00:41:05,018 --> 00:41:10,074
让国际银行卡特尔负责创造美国的货币

622
00:41:43,028 --> 00:41:46,060
这个系统的力量根深蒂固

623
00:41:46,060 --> 00:41:50,046
教育和媒体对这个问题的沉默也是如此

624
00:41:50,070 --> 00:41:51,070
几年前

625
00:41:56,031 --> 00:41:59,087
既有受过高等教育的专业人士，也有有常识的人

626
00:41:59,087 --> 00:42:00,084
在街上

627
00:42:00,084 --> 00:42:06,024
发现他们中没有一个人对货币是如何创造的有准确的理解

628
00:42:06,024 --> 00:42:07,002
事实上

629
00:42:07,002 --> 00:42:09,040
可以肯定地说，大多数人

630
00:42:09,040 --> 00:42:11,076
包括银行的前线雇员

631
00:42:11,076 --> 00:42:14,074
从来没有考虑过这件事

632
00:42:17,030 --> 00:42:18,048
你有没有

633
00:42:35,090 --> 00:42:40,075
现代货币债务体系诞生于三百多年前

634
00:42:40,075 --> 00:42:42,071
当英国第一家银行成立时

635
00:42:42,071 --> 00:42:46,033
拥有黄金收入部分出借的皇家特许状

636
00:42:46,033 --> 00:42:48,088
有2比1的适度比例

637
00:42:49,076 --> 00:42:53,066
这个适度的比例只是众所周知的敲门砖

638
00:42:53,066 --> 00:42:56,024
该系统现已遍布全球

639
00:42:56,024 --> 00:42:59,072
凭空创造了几乎无限量的金钱

640
00:42:59,072 --> 00:43:04,057
几乎地球上的每个人都被永远增长的债务所束缚

641
00:43:04,057 --> 00:43:06,056
永远无法还清

642
00:43:11,056 --> 00:43:13,052
难道这一切都是偶然发生的吗

643
00:43:14,096 --> 00:43:16,088
还是阴谋